理财魔方：“3C投顾”有利于在同质化市场抓住客户

伴随着刚兑彻底打破、产品净值化时代不断演进，买方基金投顾加速发展。买方投顾业务是以客户利益最大化为核心，为客户进行更长期的财富规划，并提供正确的投资行为引导。理财魔方始终坚持买方立场，做好用户情绪响应，希望通过自身的努力，让客户真正理解并践行投资领域的长盈之道。

对比中美基金发展进程差异，理财魔方发现，买方投顾是未来发展方向。美国头部公募基金公司2020年最大的五家公募基金机构累计规模占市场总规模的53%，头部效应比我国更加明显。通过多年的业务转型，美国基金投顾“买方投顾”模式已发展得较为成熟，较早地发展智能投顾、智能投研，提供多样且有差异化的服务。而国内基金公司的投顾业务转型仍处于初期阶段，预计未来买方投顾的业务转型可能会成为市场内财富管理业务的新突破口。

理财魔方以客户为中心，一直遵循“3C”投顾服务标准，提供买方理财服务，即兼顾客户立场(Customer Position)、个性化定制(Customization)及伴随式服务(Companionship)三位一体的专业化3C投顾。第一个是“客户立场”，指的是以用户实际盈利概率为目标，站在客户立场思考问题、帮助解决问题;第二个是“个性化定制”，指根据客户个性，理财魔方帮助客户理清在人生各阶段变动的需求，做好家庭理财账户规划，然后针对每个人的具体情况定制具体的理财方案;第三个是“伴随式服务”，理财魔方指针对市场变化、投资者心态变化等提供投资全程的伴随式服务，陪伴客户并引导他们在理财全程保持理性思考，帮助客户一起推进执行理财方案，提升客户面对涨跌的理性程度和专业知识水平。

理财魔方认为，买方服务需要不断地理解客户需求，打磨自身投资专业竞争力及实时投中服务、投后资讯、客户顾问服务等，通过交互式服务建立客户的信任感和安全感，引导客户向长期规划的成熟投资理念转变，才能在同质化市场上抓住客户，脱颖而出。

未来，理财魔方始终坚持3C投顾服务理念，坚定客户立场，为用户提供个性化定制和伴随式服务，不断践行买方立场的理念和实践，及时做好用户情绪响应和投资者教育，与客户服务形成正循环，实现共赢。